Was umfasst Financial Planning?

Unter Financial Planning versteht man die individuelle Erstellung einer ganzheitlichen Vermögensanalyse und zukunftsorientierten Anlagestrategie, die in einem Gutachten dokumentiert wird.

Horizont- und Szenario-Analysen zur Simulation von Anlageentscheidungen auf die Zukunft gehören dabei zu unseren bewährten Dienstleistungen.

Sinnvoll ist ein Financial Planning insbesondere für Privatkunden mit folgenden Bedürfnissen:

• Es fehlt der Überblick über das Gesamt-Vermögen
• Eine Neuausrichtung der Asset Allocation ist aufgrund eines großen Vermögenszuflusses (z.B. aus Abfindung, Erbschaft, IPO, Stock Options) erforderlich
• Die Kapitalanlagestrategie muss in Folge einer Änderung des Lebenszyklus (Ruhestand) oder des Umfeldes (Steuerreform) modifiziert werden
• Die Erbfolge sollte neben einer Steueroptimierung unter dem Aspekt der Liquiditätssicherung geprüft werden

Vermögensanalyse
Die Werte sämtlicher Vermögensteile werden strukturiert und unter verschiedenen Aspekten analysiert, so dass Transparenz und Überblick über die einzelnen Vermögenswerte gewährleistet sind. Eine ausführliche Steueranalyse rundet die Vermögensanalyse ab.

Vorsorgeanalyse
Bei der integrierten Vorsorgeanalyse (Ermittlung der Versorgungslage bei Krankheit; Erwerbsunfähigkeit; Tod und im Alter) wird ein Risikoprofil des Kunden erstellt und ein Konzept zur Sicherung des Lebensstandards entwickelt. In diesem Rahmen geben wir auch Anregungen zur Gestaltung der Unternehmensnachfolge und der betrieblichen Altersvorsorge.